Tipos de delitos de cuello blanco

Los delitos de cuello blanco son delitos no violentos con motivación económica. Suelen tener lugar en el mundo de los negocios y suelen implicar engaño, ocultación o abuso de confianza.

Comprender los tipos de delitos de cuello blanco puede ayudarle a protegerse de este tipo de acusaciones.

Actividades fraudulentas

El fraude es uno de los delitos de cuello blanco más frecuentes y abarca una amplia gama de prácticas engañosas. El fraude de tarjetas de crédito, el fraude de seguros y el fraude hipotecario entran todos en esta categoría.

Las actividades fraudulentas implican el uso de información falsa para obtener beneficios económicos. Pueden dar lugar a importantes pérdidas monetarias. La Comisión Federal de Comercio informa de que El fraude costó a los estadounidenses 1.800 millones de euros. sólo en 2022.

Información privilegiada

Comprar o vender valores basándose en información confidencial sobre una empresa es tráfico de información privilegiada. Esta práctica ilegal socava la equidad y la integridad de los mercados financieros.

Las personas con información privilegiada obtienen ventajas injustas. Pueden recibir multas sustanciales y penas de prisión en caso de condena.

Malversación

Este delito implica el robo de fondos de la organización confiados a un individuo. Los empleados o funcionarios pueden malversar dinero alterando los registros o creando transacciones ficticias.

Robo de identidad

El robo de identidad se produce cuando alguien obtiene y utiliza la información personal de otra persona, como los números de la Seguridad Social o los datos de la tarjeta de crédito, sin su consentimiento. Utilizan indebidamente la información robada para obtener beneficios económicos.

Blanqueo de dinero

El blanqueo de capitales consiste en ocultar el origen de los fondos obtenidos ilegalmente. La persona hace que parezca que el dinero procede de fuentes legítimas. Este delito puede implicar transacciones financieras complejas. A menudo se asocia con la delincuencia organizada y la financiación del terrorismo.

En un mundo en el que las transacciones financieras pueden producirse con sólo pulsar un botón, puede resultar difícil determinar cuándo las acciones cruzan la línea. Conocer las leyes sobre estos delitos puede ayudarle a prepararse para hacer frente a los cargos de un delito de guante blanco.